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Acesso
Sistema > Configurações > Parâmetro > Créditos
Utilização
Definir parametrizações default utilizadas pelo módulo de créditos.
Abas da Tela
|Crédito01| |Crédito02| |Crédito03| |Crédito04| |Crédito05| |Crédito06|
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Descrição
Selecione e informe os parâmetros adequados à Créditos:
Aceitar data de pagamento de bem até _____ dias após data atual - determine a quantidade máxima de dias que poderá ser informado após a data em que o pagamento de bem está sendo registrado. Podemos considerar como exemplo um pagamento de bem que está sendo registrado no dia 01/03/2015, se no parâmetro estiver configurado 10 dias o usuário poderá informar como data de pagamento qualquer data entre o dia 01/03 e 11/03.
Emitir instrumento de Liberação - informe a quantidade de dias úteis após a data selecionada (Data do Pagamento / Data da Quitação).
Permite desclassificar a contemplação após a fase de aprovação ter sido concluída - quando selecionado, o sistema permitirá realizar a desclassificação da contemplação quando a cota estiver com a fase de aprovação concluída. Caso esteja desmarcado, ao tentar realizar a desclassificação da contemplação o sistema apresentará uma mensagem de bloqueio e o processo não será concluído.
Permite o acesso as fases do processo de contemplação para as cotas inadimplentes -
Alterar valor de avaliação na autorização de faturamento- quando selecionado, será possível escolher se o valor da avaliação do bem da opção de compra do consorciado, deve ser alterado ou não para o valor do crédito faturado no processo de "Autorização de Faturamento".
Gera lançamento de aumento de crédito quando o mesmo for superior ao crédito atualizado. - Quando este parâmetro estiver selecionado, no momento da atualização referente ao reajuste de preço, o sistema gera o respectivo lançamento de aumento de crédito no movimento financeiro.
Atualiza o valor de avaliação do bem imóvel de acordo com o percentual de aumento do bem da cota - quando este parâmetro estiver selecionado, ao realizar o reajuste de bem imóvel, além do reajuste do preço do bem, também será reajustado o Valor da Avaliação do bem.
Valida o valor do bem em garantia menor que o saldo devedor, onde a diferença não pode ser maior que a soma das contribuições a pagar do fundo reserva e taxa de administração - Quando selecionado, será validado no Newcon e no Newcon Web o valor do bem dado em garantia, permitindo que o valor do bem dado em garantia seja menor que o saldo devedor. Caso o valor do saldo devedor seja maior que o valor do bem dado em garantia, a diferença não poderá ser maior que a soma dos encargos a pagar do Fundo Comum e Taxa de Administração.
Congela correção de crédito se houver - selecione o momento em que a Correção de Crédito será congelada, isto é, o momento em que a correção deve deixar de ser calculada para cota. Estão disponíveis três opções para seleção:
Bem utilizado para autorização de faturamento - selecione uma das opções disponíveis:
Fase abono pendência ADM - através deste parâmetro é possível configurar uma fase de contemplação que será avalida de acordo com a seguinte regra:
Percentual máximo (em relação ao crédito corrigido do consorciado) que pode ser utilizado para pagamentos de bem com o tipo de pagamento classificado como Acessório ou Tributo(Lei 3.432) -
Após parametrizações definidas, clique no Botão 
Descrição
Selecione e informe os parâmetros adequados à Créditos:
Pagamentos de Bem de Construção:
Tipo de Pagamento:
Tipo de garantia para o mesmo bem dado em garantia:
Em Relatório de Análise de Risco - Forma de Identificação das demais cotas do cliente: selecione uma das opções para identificar das cotas(código do cliente ou pelos primeiros caracteres de CNPJ)
Selecione uma das opções:
Em Qtde. de Caracteres - informe a quantidade dos primeiros caracteres do CPF/CNPJ.
Em Recibo de Compra e Venda - informe a quantidade de dias permitidos para que a data do RCV seja inferior à data da contemplação.
Em Nota Fiscal - informe a quantidade de dias permitidos para que a data da nota fiscal seja inferior à data da contemplação.
Em No momento do pagamento do bem - Gerar as fases para bens móveis e Gerar fase para bens imóveis - informe o código da ocorrência de contemplação ou escolha um no menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa:
Selecione os devidos códigos, em seguida clique no Botão 
Selecione ou não as opções na tela:
Em Tipos de Pagamento que geram a fase: definir os tipos de pagamento que geram fase - para visualizar os tipo de pagamentos do sistema, clique no Botão
É possível também Excluir e Editar/Detalhes referente aos tipos de pagamentos selecionados.
Após parametrizações definidas, clique no Botão
Descrição
Ocorrência de Contemplação - o agrupamento demonstra todas ocorrências já cadastradas no sistema com seu respectivo segmento e ação. Para incluir, alterar, excluir e imprimir as fases de contemplação, clique sobre 
O sistema apresenta a tela de Parâmetros de Ocorrências da Contemplação:
Descrição - selecione a descrição da ocorrência de contemplação:
Ocorrência - informe a ocorrência de contemplação ou escolha uma no menu de seleção clicando na tecla F2 ou na lupa.
Segmento - informe se a ocorrência de contemplação pertence ao segmento de móvel ou imóvel.
Ação -
Após parametrizações definidas, clique no Botão 
Descrição
Selecione e informe os parâmetros adequados à Créditos:
Em Registro de Contrato Detran
Data Início do Registro Detran - informe a data de registro do Denatran.
Em FGTS - Antecipação\Quitação\Pagamento de Parcelas - informe os parâmetros de cada ítem abaixo:
Código da Matrícula do Agente Financeiro cadastrado no Agente operador
CNPJ do Agente Financeiro
Código do Agente para baixa do retorno - informe o parâmetro utilizado para identificação do retorno do arquivo de FGTS.
% do Índice do FGTS
Solicitação "Quitação" permite ser realizada com pendências de outras cobranças na cota - quando selecionado, será possível realizar a solicitação da liquidação com FGTS selecionando a opção 'Quitação' mesmo que a cota possua outras cobranças; quando desmarcado ao tentar realizar a quitação utilizando os recursos do FGTS será demonstrada a mensagem de bloqueio.
Bloqueia o uso do FGTS em uma segunda cota do mesmo consorciado -
Realiza a confirmação da negociação sem o processamento do arquivo de retorno - quando marcado, este parâmetro define que a negociação pendente referente a 'Utilização do FGTS' pode ser confirmada sem que haja o processamento do arquivo de retorno, quando desmarcado não será possível confirmar a negociação caso não haja o processamento do retono, o botão de confirmação da negociação ficará desabilitado.
Em Arquivos do FGTS (Integração com o SIUMP) - no caso do agente financeiro enviar à CEF suas solicitações para liberação de FGTS por meio da internet, através do sistema SIUMP (Sistema de Utilização do FGTS em Moradia Própria).
SIUMP é um tipo de sistema utilizado pela CEF específico para liberação dos recursos do FGTS.
Remessa - informe o diretório e arquivo gerado na remessa de solicitação para liberação do FGTS.
Número Sequencial de Solic. do FGTS - este campo é atualizado pelo sistema com o valor do próximo sequencial a ser gerado na remessa de solicitação de liberação do FGTS, ou seja, é o número posterior ao número encontrado na última linha do arquivo iniciada por "21" ou "23", posições "38" à "42".
Ex.:
Nota.: É gerado um sequencial único para cada linha do arquivo remessa.
Número do Lote do arquivo Remessa - este campo é atualizado pelo sistema com o valor do próximo lote sequencial a ser gerado na remessa de solicitação de liberação do FGTS, ou seja, é o número posterior ao número encontrado na 1ª linha do arquivo, nas posições “36” à “39”.
Ex.:
Retorno - informe o diretório e arquivo para a leitura do retorno do FGTS.
SEERASA - Cadastro Positivo - parametrize os campos abaixo referente à integração com a interface SERASA - Cadastro Positivo.
Número do Lote - Sequência do número do lote inicial.
Login - Número disponível para ter acesso ao Serasa, permitindo a utilização do sistema.
Rotina de Geração: - selecione umas das opções:
Quinzenal - executar no dia 15 ou no último dia útil anterior
Mensal - executar no último dia útil do mês
Trimestral - executar no último dia útil do trimestre.
Após parametrizações definidas, clique no Botão 
Descrição
Parametrize os campos necessários.
Estes parâmetros são utilizados para controle e envio da Análise de Crédito.
Análise de Crédito
Utiliza conceito de Análise de Crédito -
Método de consulta utilizado - selecione o(s) tipo(s) de interface de consulta para efetuar a análise de crédito: CRIVO, EQUIFAX, SANTANDER, SERASA.
Endereço WebService Newcon -
Endereço - informe o endereço da WebService.
Cotas ativas (versão igual a 0) a considerar para o cálculo de Renda Mínima - selecione quais cotas serão consideradas no cálculo da renda mínima:
Todas as Cotas - quando selecionada, serão consideradas todas cotas ativas do consorciado incluindo as cotas contempladas.
Somente Contempladas - serão consideradas apenas cotas contempladas.
Validações Internas
Verifica a existência de Lance Pendente de pagamento pelo Consorciado - caso este parâmetro seja selecionado, o sistema valida a existência de algum lance pendente de pagamento pelo Consorciado. Caso exista, então o sistema exibe uma mensagem e não prossegue com a análise.
Verifica se o Consorciado possui alguma cota com Parcela Pendente - caso este parâmetro seja selecionado, o sistema valida a existência de consorciado com alguma cota com parcelas pendentes de pagamento. Caso exista, então o sistema exibe uma mensagem e não prossegue com a análise.
Verifica se o Consorciado possui alguma cota com Termo Aditivo - caso este parâmetro seja selecionado, o sistema valida a existência de consorciado com alguma cota com Termo Aditivo. Caso exista, então o sistema irá exibe uma mensagem e não prossegue com a análise.
Perc. de diferença de parcela para restrição da análise de crédito: _____ - quando o parâmetro estiver marcado, e o percentual de diferença da cota for superior ao percentual parametrizado, o sistema apresenta a mensagem “Percentual de diferença da cota superior ao limite parametrizado. Análise não permitida.”, não permitindo acessar os dados do consorciado para realização da análise.
Obriga aprovação da análise de crédito para o consorciado e para o garantidor - quando selecionado, será necessário realizar a análise de crédito do consorciado e do avalista bem como a aprovação da análisede ambos, para conclusão da análise.
Solicita garantidor se a data de adesão for inferior a ___ meses - quando selecionado, ao realizar a analise de crédito para um consorciado que possui data de Adesão em relação à data atual menor que ‘X’ meses, será apresentada a mensagem “Data de Adesão da cota obriga o cadastro e análise de Avalistas para a cota.” não permitindo acessar os dados do consorciado para realização da análise sem que o garantidor/avalista seja informado.
Solicita garantidor se a idade do consorciado excedeu o limite da seguradora - quando selecionado, ao realizar a análise de crédito para um consorciado que possui idade acima do parametrizado no Plano de Seguro, será apresentada a mensagem “Idade do Consorciado obrigada o cadastro e análise de Avalistas para a cota.”, não permitindo acessar os dados do consorciado para realização da análise.
Solicita análise de garantidor se o tempo de residência for inferior a _____ anos - Ao informar a quantidade de anos, caso o consorciado não tenha atingido a mesma, será obrigatório a realização da análise de crédito do avalista.
Solicita análise de garantidor se o tempo de serviço for inferior a ____ anos - Ao informar a quantidade de anos, caso o consorciado não tenha atingido a mesma, será obrigatório a realização da análise de crédito do avalista.
Considera no Desembolso Mensal do Garantidor, cotas onde o mesmo seja consorciado e cotas onde o mesmo seja Avalista - quando o parâmetro estiver marcado, serão considerados os valores mensais das parcelas das cotas onde o avalista é o consorciado, e, das cotas onde o mesmo é o avalista.
Solicita Garantidor se o percentual de desembolso for superior ao definido no cadastro do produto - quando selecionado, ao realizar a análise de crédito manual ou automática, o sistema avaliará se o percentual de desembolso aplicado sobre a renda do consorciado (o percentual de desembolso é configurado no Cadastro de Produtos) é suficiente para amortizar o valor da parcela, caso o valor seja inferior o sistema emitirá a mensagem informando ao usuário que o cadastro do garantidor é obrigatório, pois o valor da parcela excede o percentual de desembolso. Caso o parâmetro esteja desmarcado, na análise de crédito não será solicitado o cadastro do garantidor se o valor da parcela exceder o limite de desembolso mensal.
Limite de Crédito do Garantidor /Avalista para Análise de Crédito e Transferência de Cota - informe o limite de crédito do garantidor/avalista ou escolha através do menu de seleção clicando na tecla F2 ou na lupa; serão listados apenas os limites de créditos definidos com o tipo de limite 'Garantidor'.
Quantidade máxima de garantidores rejeitados por cota - informe a quantidade máxima de recusas para inclusão de avalista para a cota, quando o consorciado atingir o limite de garantidores rejeitados, será demonstrada uma mensagem informativa ao usuário.
Realiza Analise de Crédito ao Cadastrar Garantidor -
Considera no Desembolso Mensal do Titular, cotas onde o mesmo seja consorciado e cotas onde o mesmo seja avalista -
Incluir automaticamente o(os) titualar(es) para todas as cotas do consorciado -
Obriga aprovação da análise de crédito para o consorciado e para o titular -
Parecer de Crédito para Encaminhamento de Análise - análise de crédito para quando o analista possuir um limite de credito inferior
ao valor do credito do consorciado seja possível solicitar aprovação da análise de crédito de um superior.
Endereço WebService Newcon:
Descrição
Parametrize os campos necessários.
Estes parâmetros são utilizados para controle e envio da Análise de Crédito.
Configurações de Proxy - parametrize os campos abaixo referente a Proxy:
Proxy, Porta, Utiliza Proxy, Utiliza Autenticação básica na Proxy.
Integração CRIVO - parametrize os campos abaixo referente à integração com a interface CRIVO.
Banco de Dados - o pdf retornado da consulta ao Crivo será gravado no Banco de dados.
Rede - O pdf retornado da consulta ao Crivo será gravado no caminho de rede configurado campo 'Unidade de Negócio da Rede para salvar os arquivos de retorno'.
Em Integração EQUIFAX - parametrize os campos abaixo referente à integração com a interface Equifax
Login, Senha, URL.
Em Integração SERASA - parametrize os campos abaixo referente à integração com a interface SERASA
Login, Senha, URL.
Após parametrizações definidas, clique no Botão
Descrição
Parametrize os campos necessários.
Estes parâmetros são utilizados quando o usuário efetua uma solicitação de vistoria on-line após o processo de contemplação de automóveis ou imóveis.
Tipo de Vistoria:
Integração Linces
Informe Login, Senha e URL aptos à integração ao Sistema Linces de vistoria.
Integração Carsys:
Quantidade de Vistorias sem Cobrança: informe a quantidade de vistorias permitidas sem a cobrança de taxas.
Evento no retorno do pagamento do SAP (Confirmação / Agendamento / Rejeição) - quando este parâmetro for selecionado, o sistema gera o evento parametrizado neste campo de acordo com o retorno de pagamento do SAP.
Por exemplo, no caso de pagamento agendado no próprio banco, o retorno do arquivo não é rejeitado pelo SAP e sim registrado como um evento na agenda do usuário, não liberando o registro para nova programação. As informações gravadas no arquivo de retorno, seguindo o mesmo exemplo descrito são:
Pgto confirmado pelo SAP, ocorrência: BD - Agendamento efetuado no banco
Data e Hora:
Nº Prog.:
Data do Crédito:
etc...
Chassi
Quantidade de dígitos do chassi _____- informe a quantidade de digítios que será possível informar nas telas que possuem o campo Chassi.
Solicita confirmação do chassi no cadastro do bem móvel - quando marcado, nas telas que possuem o campo Chassi, será apresentada a tela de confirmação do Chassi ao gravar aos dados cadastrados; para concluir o processo, o chassi informado deve ser o mesmo cadastrado, caso contrário o sistema apresentará uma mensagem informando que o chassi é inválido.
Listar para aprovação de desalienação ______ dias após a realização da última assembleia - este parâmetro permite que a desalienação do bem por motivo de quitação somente seja realizada depois de 'xxx' dias após a realização da última assembleia do Grupo da Cota, para utilização do mesmo informe a quantidade de dias após a última assembleia, para que o sistema valide se a quantidade determinada foi atinginda e liste as cotas para a aprovação da desalienação.
Integração Oracle para validação de chassi - Para validação do Chassi e Ponto de Entrega, através do sistema Oracle insira as informações para a integração com o ambiente Oracle:
Após parametrizações definidas, clique no Botão
Informe o texto utilizado para a geração do Instrumento de Liberação no formato PDF.
Durante a formatação do texto, é possível utilizar algumas macros convertidas pelo sistema na geração do documento.
Exemplo de Texto:
" 'XXXXXXXX' vem respeitosamente à presença de Vossa Senhoria, na qualidade de credora fiduciária, autorizar a liberação da Garantia Fiduciária instituída sobre o imóvel sito na EEEEEEEE, matrícula nº MMMMMMMMM e registro nº SSSSSSSS conforme art. 25 da Lei ...."
Descrição
Parametrize os campos da tela para que o sistema gere eventos na agenda automaticamente.
Percentual para pgto de diferença na liberação do bem na assembleia de reajuste do indexador: _______% -
Parâmetro disponível para definir o percentual de diferença a ser calculado sobre a parcela paga para quitação, o percentual definido será avaliado para bens imóveis no processo de emissão do instrumento de liberação (manual e lote) e para bens móveis será avaliado na desalienação em lote ou manual.
Interface de Pagamento Automatizado - (Processo Disponível para o nível de Particularidade 526)
Utiliza Interface de Pagamento Automatizado - marque o parâmetro para utilizar a interface de pagamento automatizado.
Identificador de Registro -para identificação dos registros informe o Reader e o Trailler.
Posicionamento dos campos no arquivo - informe os campos iniciais e finais para leitura do arquivo.
Ao realizar as parametrizações referentes a leitura do retorno eletrônico, será possível utilizar a interface de pagamento automatizado, através desta interface não será necessário que o usuário realiza aprovações e liberações de processos como Programação de Pagamento de Bem, Programações de Outros Pagamentos, Identificação de Cotas entre outros, a aprovação, liberação e geração desses processos será realizada automaticamente ao processar o 'Retorno' através do 'CONIN089', somente as programações como situação 'C - Compensado' serão considerados como 'Aprovadas'.
Após parametrizações definidas, clique no Botão 
Ordem padrão para tela de processo de contemplação: - selecione a ordenação default para as fases do processo demonstradas no Processo de Contemplação e Dados da Contemplação do "Atendimento", a configuração é válida para o CNP3 e CNP3 Web.
Opções de ordenação disponíveis:
Envio de e-mail - Fases de Contemplação
Utiliza e-mail do consorciado - quando marcado, ao enviar o e-mail é informado o e-mail do consorciado (quando cadastrado) no campo "Para:" da tela Ocorrências de Contemplação localizada no menu Créditos / Concessão de Crédito / Liberação de Crédito / Processo de Contemplação.
Utiliza e-mail do comissionado - quando marcado, ao enviar o e-mail é informado o e-mail do comissionado (quando cadastrado) no campo "Para:" da tela Ocorrências de Contemplação localizada no menu Créditos / Concessão de Crédito / Liberação de Crédito / Processo de Contemplação.
Utiliza e-mail do Ponto de Venda - quando marcado, ao enviar o e-mail é informado o e-mail do ponto de venda (quando possuir cadastrado) no campo "Para:", da tela Ocorrências de Contemplação localizada no menu Créditos / Concessão de Crédito / Liberação de Crédito / Processo de Contemplação.
Utiliza e-mail do Ponto de Entrega - quando marcado, ao enviar o e-mail é informado o e-mail do ponto de venda (quando possuir cadastrado) no campo "Para:", da tela Ocorrências de Contemplação localizada no menu Créditos / Concessão de Crédito / Liberação de Crédito / Processo de Contemplação.
Regra para priorização da fila de analistas de crédito – através desta parametrização será possível definir como será listada a sequência na fila do gestor, estão disponíveis as opções:
• Considera a entrada na última posição da fila – quando marcado, todo processo enviado pelo ‘Ponto de Venda’ para análise
é incluído como último na fila para distribuição.
• Considera a sequência de fases como peso para priorização – quando marcado, a sequência é definida pelo peso das fases, isto é, é ordenado pela quantidade de fases concluídas, quanto mais fases concluídas maior o peso. Os processos com maior peso são listados como as primeiras prioridades, isto porque entende-se que quanto mais fases concluídas, mais rápido é para concluir o processo.
Documento utilizado para comprovante de endereço - neste item deve ser configurado o documento que será atrelado aos endereços cadastrados para o consorciado na ficha cadastral; quando o documento estiver configurado e existir vínculo do documento com o tipo de envolvimento, será gerada a solicitação da digitalização de documentos para todos endereços cadastrados.
Programações de Pagamentos:
Controla expediente nas programções de pagamento -
Horário limite para considerar as programações de pagamento no mesmo dia da inclusão -
Liberação de Pagamentos
Controle de Pagamentos - selecione um dos sistemas disponíveis a ser utilizado para efetuar a liberação do pagamento: Sistema (Newcon) ou SAP.
Caso necessário, selecione os parâmetros referentes à atualização do financeiro:
Gera movimento financeiro no pagamento eletrônico - quando este parâmetro for selecionado, o sistema efetua os lançamentos do movimento financeiro à partir do envio do arquivo de pagamento eletrônico ao banco.
Na importação do retorno marca o conta corrente como conciliado - quando este parâmetro for selecionado, no momento da importação do arquivo de retorno de pagamento, o sistema marca os registros do conta corrente como conciliado.
Nota:
A funcionalidade deste parâmetro será nula caso o sistema esteja preparado para efetuar a conciliação bancária automática, ou seja, o parâmetro Utiliza Conciliação Bancária Automática esteja selecionado - Consulte Financeiro (Parâmetros Globais do sistema)
Horário limite para liberação de pagamentos: informe o horário limite para a liberação do arquivo de pagamento.
Ex.: Considerando que este horário seja definido para as 16:00hs e, em casos de ultrapassá-lo, a liberação de pagamento fica bloqueada, normalizando-se no dia seguinte, respeitando sempre o horário limite determinado neste parâmetro.
Devolução de Antecipação de SQG:
Tipo de pagamento -
Controle de Garantia:
Utiliza controle de Gravame na alienação e desalienação - quando marcado, no cadastro de aquisição é desabilitado o campo de descrição do bem, pois será obrigatório buscar somente os bens cadastrados no SNG.
Retira data de conclusão das fases de análise de crédito na simulação da substituição de garantia - quando selecionado, ao realizar a solicitação da substituição do bem dado em garantia deixando a substituição pendente, a fase referente a análise de crédito é reaberta automaticamente. Quando este parâmetro está desmarcado ao deixar a substituição do bem dado em garantia pendente, a fase referente a análise de crédito permanece com data de conclusão.
Permite vínculo de alienação para cotas não contempladas - quando selecionado, será possível incluir através do menu Crédito / Manutenção de Garantia / Instrumento de Liberação / Controle de Vínculo de Alienação um vínculo de alienação para cota não contemplada, ou seja, este parâmetro liberará a realização de pagamento vinculado para cotas não contempladas, sendo assim, quando marcado será possível vincular um único bem para várias cotas, onde uma esteja contemplada e as demais não.
Permitir a substituição de garantia _____ dias úteis após a contemplação - este parâmetro permite que a substituição de garantia seja realizada depois de 'xxx' dias após a contemplação, para utilização do mesmo informe a quantidade de dias após a contemplação, para que ao realizar a substituição o sistema avalie se a quantidade de dias foi atingida e permita realizar a substituição ou não.
Bloqueia substituição de garantia caso o consorciado possua cotas com parcelas em atraso - quando marcado, no momento do processo de substituição de garantia o sistema avaliará se existe alguma cota do consorciado com parcelas em atraso, independentemente da cota em que está sendo realizada a substituição de garantia estar com todas as parcelas pagas em dia, se houver outra cota do mesmo consorciado com parcelas em atraso, o sistema não permitirá a troca e apresentará na tela uma mensagem informativa que bloqueará o processo.
Permite substituição de garantia quando o bem em substituição for _____ % superior ao saldo devedor - quando este parâmetro estiver selecionado, o sistema não permitirá realizar a substituição de garantia fora das regras da empresa, ou seja, a administradora deve configurar quanto percentualmente o valor do bem dado em garantia deve ser maior que o saldo devedor, para que, o sistema faça a validação necessária e no momento do processo de substituição se o valor do bem estiver dentro da regra o processo seja concluído, e, caso contrário o sistema apresente uma mensagem informativa.
Bloqueia substituição de garantia caso o consorciado possua cotas com parcelas em atraso - quando marcado, no momento do processo de substituição o sistema avaliará se existe para o consorciado alguma cota com parcela(s) em atraso, independentemente da cota em que está sendo realizada a substituição de garantia estar com todas as parcelas pagas em dia, se houver outra cota do mesmo consorciado com parcelas em atraso o sistema não permitirá a substituição.
Permite substituição de garantia quando o bem em substituição for ______ % superior ao saldo devedor - quando o percentual estiver informado, o sistema não permitirá que seja realizada uma substituição de garantia fora da regra determinada pela empresa, pois o sistema só aceitará a substituição caso o Bem que está sendo colocado em substituição de garantia seja XX% superior ao saldo devedor da cota, com este parâmetro o sistema fará a validação necessária e no momento do processo de substituição se o valor do bem estiver dentro da regra o processo será concluído, caso contrário o sistema apresentará uma mensagem informativa.
Vincular o Chassi na Alienação -
Gravames:
Código da empresa no SNG:
Subcódigo do usuário no SNG:
Login do usuário no SNG:
Número do lote SNG:
Origem Transação SNG:
Origem Tramissão SNG:
Gravames On - Line
Horário Início - informe o horário inicial para realizar o processo online junto ao SNG
Horário Término - informe o horário final para realizar o processo online junto ao SNG
Tempo espera da resposta na comunicação (em seg.): - informe o tempo de espera do retorno que deve ser cadastrado de acordo com o que foi estipulado em contrato entre a administradora e o SNG (Sistema Nacional Gravames).
Envia telefone da Administradora no processo do SNG quando o do consorciado for inválido ou inexistente: - quando marcado, ao efetuar a Inclusão no SNG, processo que é realizado através da Solicitação de Pagamento de Bem, será enviado o telefone cadastrado na empresa se o telefone do consorciado for inexistente ou inválido, caso contrário será gerado a inconsistência de telefone inválido.
Quando o parâmetro estiver desmarcado o envío do DDD seguirá a seguinte regra:
-> Caso o DDD do Município SNG esteja informado, o mesmo será validado e enviado.
-> Caso o DDD do Município SNG não esteja informado, será validado e enviado o DDD da cidade.
-> Caso o DDD do Município SNG não esteja informado, e o DDD da cidade também não esteja informado; será verificado o parâmetro "Envia telefone da Administradora no processo do SNG quando o do consorciado for inválido ou inexistente".
Descrição
Conversão de Crédito Automática:
Tipo de Aquisição Pagamento em Espécie:
Tipo de Pagamento Cancelados Contemplados:
Evento na Utilização de Crédito:
Evento na Programação de Pagamento em Espécie:
Devolução Automática de Desistentes:
Tipo de Pagamento de Desistentes:
Motivo de Estorno da Devolução:
Permite alterar motivo de devolução
Evento na Devolução Automática de Desistentes:
Alçada de Análise de Crédito:
Validação de controle de Alçada -
Quantidade máxima de cotas do avalista -
Bloquear análise de risco para cotas com parcela em atraso -
Bloquear análise de risco para cotas reativadas -
Considera Garantidor no Endividamento da Cota -
