Solicitação de Pagamento de Bem

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Acesso
Crédito > Programação de Pagamento > Solicitação de Pagamento de Bem

Utilização
Programar o pagamento de bens adquiridos pelos consorciados contemplados.

Descrição

Identificação do Consorciado
Consorciado - informe o grupo-cota-versão ou clique no Botão
Selecione o critério da busca, informe o contexto da mesma, clique em

Confirme a Busca e em seguida clique no Botão

Exemplo demonstrado de pagamento de Bem Móvel

O sistema exibe tela Pagamento de Bem:

Ações da Tela

Para adicionar um novo pagamento, clique no Botão

Observações:

Quando o privilégio do Controle de Acesso "Permitir Cotas em Atraso" não esteja liberado, o sistema emitirá a mensagem bloqueando a realização do processo para cota com parcela(s) em atraso(s).

Quando o privilégio do Controle de Acesso "Permitir Cotas em Atraso" estiver liberado, para cotas com parcelas em atraso, será demonstrada a mensagem de confirmação, para que o usuário opte por prosseguir com o pagamento de bem ou não. O sistema também demonstrará o código do grupo, da cota e a versão caso o consorciado possua outras cotas contempladas com parcelas em atraso, ou seja garantidor de uma cota com parcelas em atraso, ou se estiver cadastrado como sócio de um consorciado que possua cotas com parcelas em atraso.

Quando não há restrições o sistema exibe tela para Definições do Tipo de Pagamento e Valores a serem pagos.

Informe a Data Pagamento

Opção de Compra - não é obrigatório informar a opção de compra. Caso o usuário queira informar poderá realizar a busca através do menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa, a Opção de Compra atualizará nesta tela, os dados cadastrados no Controle de Aquisição de Bens.

Observação: Quando informada a Opção de Compra, o tipo de aquisição e o tipo de pagamento ficarão desabilitados, e nestes campos serão demonstrados os dados informados no Controle de Aquisição.

Exemplo Bem Móvel:

Caso não informe a Opção de Compra:

Tipo de Aquisição - informe o código do mesmo ou escolha um no menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa:

Selecione um tipo de aquisição, em seguida clique no Botão

Tipo de Pagamento - informe o código do mesmo ou escolha um no menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa:

Selecione o tipo de pagamento, em seguida clique no Botão

Informe o Valor a Pagar.
Ao informar o Valor a Pagar, os campos Valor Total a Pagar e Pendente Pagto são atualizados automaticamente.

Utilização Sobra de Crédito - caso o bem adquirido pelo consorciado tenha valor inferior a sua carta de crédito, o consorciado poderá utilizar o valor restante do crédito, denominado sobra de crédito para quitar parcelas, para diminuir o prazo, ou ainda deixar o valor pendente de pagamento para utiliza-lo posteriormente.

Selecione ou não opção Quita parcelas?

Caso marcado, informeo valor desejado, quando selecionado a opção ‘Diminuir Prazo’ ou ‘Diminuir o Valor das Parcelas’ para utilização da sobra de crédito.

Clique no Botão

O sistema apresentará a tela para que o usuário informe os dados do bem que será adquirido:

Observação - Caso a solicitação de pagamento seja para bem 'Imóvel' e o informado no Tipo de Pagamento seja o mesmo definido em Sistema / Parâmetros / Crédito, é habilitado o campo 'Percentual Pagar' para que o usuário possa realizar o pagamento em percentual.

O sistema exibe tela para Definições do Favorecido e das Formas de pagamento:

Para bens Móveis:

Nota - caso em Sistema / Configurações / Parâmetros / Créditos / Crédito 08 o parâmetro 'Consultar o Chassi junto ao SNG Online no Controle de Aquisição e Pagamento de Bem' esteja marcado, na solicitação de pagamento de bem é demonstrado o botão 'SNG' ao lado do campo ‘Chassi’ para realizar a consulta do histórico do veículo e determinar se o mesmo possui restrição ou não, porém para efetuar a consulta ao SNG é necessário que em Sistema / Configurações / Parâmetros / Sistema / Outros 1 os parâmetros do 'Gravames' e 'Gravames On-line' estejam definidos, também é preciso possuir a comunicação on-line com o SNG e o serviço CnpM_Comunicacao_SNG instalado e iniciado.

Não será possível confirmar a Solicitação de Pagamento de Bem caso a consulta do Status do veículo no SNG não tenha sido realizada ou quando realizada tenha apresentado restrição.

Caso a 'Opção de Compra' previamente cadastrada no Controle de Aquisição não tenha sido informada, será necessário informar ou selecionar os dados do bem que esta sendo pago como: Fabricante, Cor, Chassi, Renavan, Combustível, Ano Fabricação, Ano Modelo, Placa, UF, Valor do Bem, Valor e Avaliação do Bem, Potência, Cilindradas/Cavalo, Data e Número da Nota Fiscal, Cidade de Alienação.

Clique no Botão

Será apresentada a tela para definição do favorecido e da forma de pagamento:

Clique sobre o botão

Definição do Favorecido e da Forma de Pagamento

Clique em

Forma de pagamento - informe o código da forma de pagameto ou escolha uma no menu de seleção acionando a tecla F2 ou a lupa, no entanto, o campo estará desabilitado caso a forma de pagamento default já esteja definida para o Tipo de Pagamento.

Agente - informe o código do agente ou escolha um no menu de seleção acionando a tecla F2 ou a lupa, o campo estará desabilitado caso a forma de pagamento default já esteja definida para o Tipo de Pagamento.

Valor a Pagar - campo preenchido automaticamente com o valor a pagar informado nos 'Dados do Bem Adquirido', não é permitido realizar alteração do valor.

Favorecido - informe o código do mesmo ou escolha um no menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa.

Obs.: Este campo (Favorecido) depende da configuração referente ao Agrupamento de Pagamento do Bem, onde é definido o tipo de favorecido para o pagamento. As opções são:

Ponto de Entrega - o sistema exibe menu para seleção do ponto de entrega.

Outras Pessoas - o sistema exibe o menu de pessoas.
Consorciado - o sistema exibe o próprio cliente, deixando o campo desabilitado para digitação

Envolvido no Processo de Crédito - selecione o envolvido no processo.

Fornecedor - informe o ponto de entrega do bem adquirido.

Local Entrega - se necessário informe o local de entrega do bem.

Observação - caso necessário insira uma informação pertinente ao processo.

Após definir os dados conclua o cadastro clicando sobre o botão

Informações Bancárias do favorecido (quando a forma de pagamento = PE)

Caso o consorciado não possua nenhuma conta bancária cadatrada no sistema, será necessário realizar o cadastro da conta neste momento.

Banco - informe o código do mesmo ou escolha um no menu de seleção acionando tecla F2 ou a lupa:

Selecione um dos bancos selecionados acima, em seguida clique no Botão

Informe o número de Agência/Digito e Nome

Tipo \ Modalidade - o sistema somente habilita este campo para determinados bancos - informe então o número do mesmo.

Informe número de Conta Corrente\Digito - Em seguida clique no Botão

Será disponibilizada a tela para definir os demais dados bancários, após definir este dados conclua o cadastro clicando sobre o botão

Modalidade: A Modalidade é parametrizada de acordo com o Tipo de Pagamento, em 'Crédito/Controle de Aquisição/Cadastro de Apoio/Tipo de Pagamento/Aba Dados Default Pagamento'.

Se o Parâmetro "Permite Alterar Modalidade" localizado em 'Controle de Acesso/Créditos/Programação de Pagamento' (Exemplo 9) estiver marcado, é possível alterar o tipo/modalidade na tela "Informações Bancárias" do processo de 'Solicitação de Pagamento de Bem', porém, se o mesmo estiver desmarcado, a opção Modalidade fica desabilitada.

Finalidade: Selecione uma Finalidade.

Em seguida clique no botão

Linha Digitável - Processo disponível para o banco ITAU

A linha digitável permite que o consorciado utilize sua carta de crédito para comprar outros bens, por exemplo, um consorciado paga sua carta de crédito referente a um caminhão, mas quando contemplado opta por utilizar o valor do crédito para adquirir vários carros, quando isso ocorrer a montadora enviará vários boletos para serem pagos, estes boletos enviados serão registrado na linha digitável.

Quando no cadastro de Banco o parâmetro “Utiliza linha digitável” estiver marcado, no momento do pagamento de bem haverá uma opção para selecionar a linha digitável onde será possível digitar o código de barras ou realizar a leitura óptica.

Após selecionar a opção 'Linha digitável' clique sobre o botão

Será apresentada a tela com as informações bancárias do favorecido, nesta mesma tela será possível informar a linha digitável e o valor do boleto.

Poderão ser inseridos vários boletos (linha digitável) desde que a soma não ultrapasse o valor do crédito do consorciado.

Observações:

Caso o usuário já possua programação de pagamento de bem, ao tentar efetuar uma nova programação informando o mesmo "Tipo de Pagamento", o sistema emitirá uma mensagem informando que já existe programação para o tipo informado, entretanto o usuário poderá efetuar uma nova programação informando outro "Tipo de Pagamento".
Ao realizar a entrega de bem para cota que possua parcelas em aberto, cujo grupo esteja na situação "Y - Encerrado Contábil", a programação gerará os lançamentos de pagamento de bem pendente, pagamento de sobra de crédito e amortização do valor da sobra de crédito no encerramento. Os lançamentos financeiros e de encerramento serão gerados somente no momento da emissão do cheque ou do pagamento eletrônico.

Exemplo Bem Imóvel:

Outras ações

Para alterar dados referentes ao pagamento do bem, clique no Botão

Para excluir os pagamentos de bem , clique no Botão

Para estornar os pagamentos de bem , clique no Botão

Depois de efetuado o estorno é possível alterar os dados do pagamento e também efetuar a exclusão do mesmo.

Botão

Para consultar os pagamentos de bem excluídos do sistema. Ao clicar neste botão, selecione o pagamento excluido para consultar detalhes do mesmo. O sistema exibe as telas para consultar os dados carregados anteriormente.

Para consultar os pagamentos vinculados do consorciado, clique no Botão

Para que o sistema carregue as informações, efetue um pagamento vinculado para o consorciado.

Para controle SNG On-Line (Sistema Nacional Gravames), clique no Botão

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